本公司及董事會全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
2023年4月28日召開的第五屆董事會第十次會議、第五屆監(jiān)事會第八次會議審議通過了《關(guān)于使用閑置自有資金進行現(xiàn)金管理的議案》，同意公司及子公司使用總額度不超過人民幣100,000萬元（含）的閑置自有資金購買由商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)發(fā)行的風險等級低、流動性好的理財產(chǎn)品。在上述額度內(nèi)，資金可以滾動使用。授權(quán)期限自公司2022年度股東大會審議批準之日起一年內(nèi)有效。具體內(nèi)容詳見《關(guān)于使用閑置自有資金進行現(xiàn)金管理的公告》（公告編號：2023-008）、《2022年度股東大會決議公告》（公告編號：2023-021）。
據(jù)上述決議，公司就近日購買的銀行理財產(chǎn)品相關(guān)事宜公告如下：
一、購買銀行理財產(chǎn)品的基本情況：
（1）農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品
1、產(chǎn)品名稱：農(nóng)銀理財“農(nóng)銀安心·靈動”120 天人民幣理財產(chǎn)品
2、理財金額：人民幣2,000萬元
3、產(chǎn)品類型：固定收益型
4、產(chǎn)品預(yù)期收益率：3.40%（年化）
5、理財期限：120天
6、起息日：2023年7月14日
7、到期日：2023年11月10日
8、購買資金來源：閑置自有資金
9、風險等級：PR2
10、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明：公司與農(nóng)業(yè)銀行無關(guān)聯(lián)關(guān)系
（2）農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品
1、產(chǎn)品名稱：農(nóng)銀理財“農(nóng)銀安心·靈動”90 天ESG主題人民幣理財產(chǎn)品
2、理財金額：人民幣2,000萬元
3、產(chǎn)品類型：固定收益型
4、產(chǎn)品預(yù)期收益率：3.25%（年化）
5、理財期限：90天
6、起息日：2023年07月21日
7、到期日：2023年10月18日
8、購買資金來源：閑置自有資金
9、風險等級：PR2
10、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明：公司與農(nóng)業(yè)銀行無關(guān)聯(lián)關(guān)系
?。?）農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品
1、產(chǎn)品名稱：農(nóng)銀理財“農(nóng)銀安心·靈動”120 天人民幣理財產(chǎn)品
2、理財金額：人民幣2,000萬元
3、產(chǎn)品類型：固定收益型
4、產(chǎn)品預(yù)期收益率：3.40%（年化）
5、理財期限：120天
6、起息日：2023年7月21日
7、到期日：2023年11月17日
8、購買資金來源：閑置自有資金
9、風險等級：PR2
10、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明：公司與農(nóng)業(yè)銀行無關(guān)聯(lián)關(guān)系
?。?）江蘇銀行理財產(chǎn)品
1、產(chǎn)品名稱：對公人民幣結(jié)構(gòu)性存款2023年第38期14天A款
2、理財金額：人民幣5,000萬元
3、產(chǎn)品類型：保本浮動收益型
4、產(chǎn)品預(yù)期收益率：1.20%-3.20%（年化）
5、理財期限：14天
6、起息日：2023年9月26日
7、到期日：2023年10月10日
8、購買資金來源：閑置自有資金
9、風險等級：★
10、關(guān)聯(lián)關(guān)系說明：公司與江蘇銀行無關(guān)聯(lián)關(guān)系
二、投資風險分析及風險控制
1、投資風險
盡管商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品屬于中低風險投資品種，但金融市場受宏觀經(jīng)濟的影響較大，不排除該項投資受到市場波動的影響。同時也存在相關(guān)工作人員操作失誤的風險。公司將根據(jù)經(jīng)濟形勢以及金融市場的變化適時適量的介入，因此進行資金管理的實際收益不可預(yù)期。
2、針對投資風險，擬采取措施如下：
?。?）董事長行使該項投資決策權(quán)并簽署相關(guān)文件，公司財務(wù)部負責組織實施。公司財務(wù)部負責人員將及時分析和跟蹤。如評估發(fā)現(xiàn)存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時采取相應(yīng)的措施，控制投資風險。
（2）獨立董事、監(jiān)事會有權(quán)對資金使用情況進行監(jiān)督與檢查。
（3）公司財務(wù)部必須建立臺賬對所購買的產(chǎn)品進行管理，建立健全會計賬目，做好資金使用的賬務(wù)核算工作。
?。?）公司內(nèi)部審計部門負責對購買理財產(chǎn)品的資金使用與保管情況進行審計與監(jiān)督，每個季度對所有理財產(chǎn)品投資項目進行全面檢查，并向公司董事會審計委員會報告。
?。?）公司投資參與人員負有保密義務(wù)，不應(yīng)將有關(guān)信息向任何第三方透露，公司投資參與人員及其他知情人員不應(yīng)與公司購買相同的低風險金融產(chǎn)品。
?。?）公司將根據(jù)實際購買的情況，在定期報告中披露報告期內(nèi)理財產(chǎn)品買賣以及相應(yīng)的損益情況。
三、對公司日常經(jīng)營的影響
公司本次使用部分閑置自有資金購買理財產(chǎn)品是在保障公司及子公司正常經(jīng)營運作資金需求的情況下進行的，不影響日常經(jīng)營資金的正常運轉(zhuǎn)及主營業(yè)務(wù)發(fā)展。通過使用閑置自有資金購買理財產(chǎn)品，能獲得一定的投資收益，為公司和股東獲取較好的投資回報。
四、截至本公告日，公司及子公司使用閑置自有資金購買的尚未到期的理財產(chǎn)品：
五、備查文件
相關(guān)理財產(chǎn)品的說明書和認購資料。
特此公告。
深圳市名雕裝飾股份有限公司董事會
2023年9月26日
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