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證券日報編寫 王小芊
“一個健康、平穩(wěn)的大環(huán)境能投資者們有更好的幸福感。”在浙商基金創(chuàng)立13周年,企業(yè)總經(jīng)理王波在接納證券日報編寫采訪的時候這么說。
劉勇畢業(yè)院校人民大學和長江商學院,有著項目投資社會經(jīng)濟學和企業(yè)管理專業(yè)雙碩士學位。添加金融行業(yè)25年來,王波個人履歷遮蓋金融機構、私募基金、租用、公募基金等各個細分領域。
“公募基金市場對從業(yè)者的素養(yǎng)要求比較高,業(yè)務流程也很純潔,就是做好項目投資、為客戶帶來盈利。”在劉勇認為,制度的完善、監(jiān)管適用、從業(yè)者的自我約束等,都是這樣的領域長期性發(fā)展的基石。需要解決“基金管理公司掙錢,小股民不掙錢”問題,除開良好的社會自然環(huán)境,投資人也要以理財規(guī)劃的發(fā)展理念股權投資基金。
私募投資更純粹一些
證券日報編寫:請介紹一下你從業(yè)經(jīng)驗。
劉勇: 1998年,我加入工行,隨后在深發(fā)展銀行、渤海銀行和廣發(fā)行工作多年。深發(fā)展銀行是平安前身,我在那里曾擔任支行銀行信貸執(zhí)政官;在渤海銀行曾擔任總公司銀行信貸監(jiān)管部負責人和支行風險總監(jiān);在廣發(fā)行曾擔任總公司地區(qū)審貸核心、發(fā)展戰(zhàn)略管理部門、風控單位等部門總經(jīng)理。金融機構的工作經(jīng)歷主要在信用風險管理、風險管控、發(fā)展戰(zhàn)略管理方面。2018年,我離開了商業(yè)銀行,依次在我國萬向控股主管的萬向信托出任高級副總裁,萬向球租用出任經(jīng)理,浙商基金出任經(jīng)理。
證券日報編寫:你曾經(jīng)在機構、私募基金、融資租賃業(yè)務、股票基金等不同類型的金融企業(yè)工作多年。與其他行業(yè)對比,你覺得基金行業(yè)最大的特點就是哪些?
劉勇:我覺得最大的區(qū)別是:基金行業(yè)是做投資,另外幾個領域是干股權融資。投資者購買基金是投資,基金管理公司看向個股、債卷都是項目投資,資管產(chǎn)品是凈值化、標準品、非剛性兌付的?;饛臉I(yè)人員的整體素質(zhì)是比較高的,在很大程度上,這一行業(yè)更依賴個人素質(zhì)能力。相對于私募基金經(jīng)理而言,在交易所交易中的所有優(yōu)秀企業(yè)的個股都能夠按市場價交易,她們依照自己的想法搞好投資收益分析就行了,這個業(yè)務是相當單純的。
公募基金要隨時還記得
是給投資者提供服務的
證券日報編寫:在公募基金領域創(chuàng)立25周年,您對領域未來發(fā)展有什么期待?
劉勇:我就是上年添加基金行業(yè)的,到今天恰好一年多,浙商基金最近又剛舉行了13周年慶典。希望基金行業(yè)一是身心健康,二是發(fā)展趨勢,三是從業(yè)者能受到尊重?;鹦袠I(yè)經(jīng)營規(guī)模雖然一直在提高,但市場走勢變化較大,再加上極少數(shù)從業(yè)者不夠自律表現(xiàn),領域受到一些懷疑。
證券基金領域要穩(wěn)步發(fā)展,我認為需要這幾個方面的共同奮斗:
一是規(guī)章制度方面,制度的完善是最關鍵的。基金行業(yè)面對眾多的投資者,管控出于保護投資者的效果,建立了較多的規(guī)章制度來管理基金公司的項目投資和運營,期待領域規(guī)章制度能夠逐漸完善。
二是管控對行業(yè)發(fā)展的大力支持。證券基金領域頭部化趨勢在提升。近些年成立的公司,經(jīng)營規(guī)模很難做到下去,很有可能長時間都處于虧損狀態(tài)。目前公募基金組織的高速發(fā)展導向性是經(jīng)營規(guī)模盡量大、產(chǎn)品布局盡量全方位。組織投資者在選擇基金管理公司合作時,許多將基金公司的經(jīng)營規(guī)模排行、股東背景等作為關鍵的根據(jù)。其實這也是借款、債項項目投資、非標投資中的個人信用風險防控構思。證券基金行業(yè)管理相對完善,公募產(chǎn)品是凈值化標準品項目投資,投資業(yè)績與公司面積大小及股東背景并沒必定的相關性。期待中小型基金管理公司及其新興業(yè)務能夠得到管控更多國家扶持政策,適用中小型基金管理公司提升盈虧平衡分析確保在行研和內(nèi)控合規(guī)等多個方面付出更多網(wǎng)絡資源,并支持每家公募基金演化出屬于自己特有從而減少單一化。
三是行業(yè)監(jiān)管。公募基金組織應以投資人為核心,以個人管理方法的產(chǎn)品為核心,時時刻刻記得他是給投資者提供服務的,是為了投資者的資金提供服務的,是給投資者所項目投資的產(chǎn)品服務的。
理財規(guī)劃核心理念至關重要
證券日報編寫:“基金管理公司掙錢,小股民不掙錢”是一個備受矚目的公募基金話題討論。你覺得應怎樣提高投資人在資本市場幸福感?
劉勇:這一話題一直存在,僅僅行情好的時候提及很少?!盎鸸芾砉緬赍X,小股民不掙錢”,能夠有兩個方面的認知:一種情況是凈值下挫,小股民不掙錢,但基金管理公司還是根據(jù)管理規(guī)??鄢芾碣M用;另一種情況是凈值在較長時間內(nèi)起伏增漲,最后漲幅較大,但小股民在這個過程中有認購有贖出,長期持有的偏少,絕大多數(shù)并沒掙到要多少錢。無論是哪種狀況,投資人的感受一直不太好的,必須基金管理公司、投資人、監(jiān)管部門等多重共同奮斗,來提高投資人的幸福感。
第一,必須一個健康、平穩(wěn)的大環(huán)境。市場情況對投資的影響非常大,假如貝塔長期性較弱,要取得好的盈利就比較難了,尤其是投資者,更看好絕對收益。
第二,管控從政策層面的大力支持。我們可以看到證監(jiān)會發(fā)布早已做了許多,包含減費讓價投資人等?;鸸芾砉就瑯釉诖罅χС?,比如對產(chǎn)品管理費用波動扣除。這些政策對市場的長期性持續(xù)發(fā)展一定有正方向功效。
第三,從基金公司的視角,考核機制還可以有所變化。比如,在這個市場零度時適當增加私募投資的鼓勵指數(shù),或者把投資人的獲利狀況做為私募基金經(jīng)理與市場銷售人員考核標準。
自然,對基金管理公司而言真真正正重要的是要踏踏實實搞好行研工作中,以品牌為基礎,以每個新產(chǎn)品的風險收益特征來做好項目投資;對小股民來講,則是為了塑造科學合理的投資理念,不論在基金組合的投資還是多種類型金融產(chǎn)品的項目投資,投資人都需要塑造理財規(guī)劃這個概念,依據(jù)資產(chǎn)特性和長中短期收益總體目標來來投資。
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