基金托管人：銀華基金管理方法有限責任公司
基金管理人：中信銀行銀行股份有限公司
重要提醒
1、穎樺心質(zhì)復合型證券基金（下稱“本基金”）的募資已經(jīng)在2022年12月16日獲中國保險監(jiān)督管理委員會證監(jiān)批準【2022】3194號文準許申請注冊。中國保險監(jiān)督管理委員會（下稱“證監(jiān)會”）對該基金募集的申請注冊并不等于對于本基金的風險與收益做出實質(zhì)分辨、強烈推薦或是確保，都不說明投向本基金并沒有風險性。證監(jiān)會錯誤基金的投資使用價值及行業(yè)前景等做出實質(zhì)分辨或是確保。
2、本基金為契約型開放式證券基金，基金類別為復合型證券基金。本基金采用開放性的運作模式。
3、本基金的基金管理方法人為因素銀華基金管理方法有限責任公司（下稱“我們公司”、“基金托管人”或“本基金托管人”），基金管理人為中信銀行銀行股份有限公司，登記機構(gòu)為銀華基金管理方法有限責任公司。
4、本基金的募資對象是合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達標境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會容許選購證券基金的許多投資者。
5、本基金根據(jù)所支付的申購/申購費、基金管理費用方法的差別，將基金認購分成A類及C類不同類型的類型。在投資者申購、認購基金認購時繳納申購、申購費，而非從本類型基金財產(chǎn)中記提基金管理費的，稱之為A類基金分紅；在投資者申購、認購基金認購時不扣除申購、申購費，而是通過本類型基金財產(chǎn)中記提基金管理費的，稱之為C類基金分紅。
本基金A類、C類基金認購各自設(shè)定編碼。因為基金費用的差異，本基金A類基金認購和C類基金份額將分別運算公示份額凈值。
投資者在申購、認購基金認購時可自由選擇基金認購類型。
6、本基金募集期限自基金認購開售生效日不得超過三個月。
本基金自2023年3月6日至2023年3月27日根據(jù)基金托管人指定銷售機構(gòu)（包含基金托管人的銷售核心、網(wǎng)上直銷交易軟件和其它銷售機構(gòu)的銷售點）公開發(fā)售。銷售核心辦業(yè)務(wù)時因其有關(guān)標準為標準；別的銷售機構(gòu)實際名冊詳細本公告“一、基金申購的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機構(gòu)”、本基金招募說明書及其基金托管人網(wǎng)站公示。各銷售機構(gòu)申購業(yè)務(wù)流程辦理營業(yè)網(wǎng)點、申請辦理日期和時間等事宜參考各銷售機構(gòu)的明確的規(guī)定。
基金托管人可以根據(jù)募資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時間內(nèi)調(diào)節(jié)本基金的開售時長，但一般不超過法律規(guī)定募資時限并立即公示。此外，遇有緊急事件，之上基金募集期安排還可以適當調(diào)整。
7、投資者申購本基金應(yīng)先申請辦理開戶手續(xù)，設(shè)立我們公司基金開戶（已設(shè)立銀華基金管理方法有限責任公司基金開戶的投資者不用再次銀行開戶），隨后申請辦理基金申購辦理手續(xù)。本基金開售期限內(nèi)，本基金銷售機構(gòu)及別的銷售機構(gòu)的銷售點并為投資者申請辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。投資者的銀行開戶和申購申請辦理可以同時申請辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定的，一個投資者只有設(shè)立和使用一個我們公司基金開戶。
8、投資者不可違法運用別人帳戶或資金用于申購，也不能違反規(guī)定股權(quán)融資或幫助別人違反規(guī)定開展申購。投資者必須保證用以申購的自有資金合理合法，投資者應(yīng)有權(quán)利自主操縱，不存在什么在法律上、合同里的缺陷或其它阻礙。
9、申購標準
（1）基金申購選用“額度申購、市場份額確定”的形式；
（2）投資者申購時，必須按銷售機構(gòu)要求的形式全額的交款；
（3）投資者在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購基金認購，但已受理的申購申請辦理不可以撤消，A類基金份額的認購費率按每一筆A類基金份額的申購申請辦理獨立測算；
（4）申購期內(nèi)本基金托管人有權(quán)對單獨投資者的總計申購經(jīng)營規(guī)模設(shè)定限制，且需要滿足本基金有關(guān)募資限制和基金備案標準的有關(guān)規(guī)定。
10、申購額度
在基金代銷機構(gòu)的銷售點及網(wǎng)上直銷交易軟件開展申購時，投資者以額度申請辦理，每一個基金開戶首單申購最低總金額rmb10元，每一筆增加申購最低總金額rmb10元。銷售核心辦業(yè)務(wù)時因其有關(guān)標準為標準?；鹜泄苋虽N售機構(gòu)或者各銷售機構(gòu)對最少申購額度及買賣專業(yè)級差另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定，但不能低于以上最少申購額度。基金托管人可以根據(jù)市場狀況，調(diào)節(jié)本基金首單申購和每一筆增加申購最低額度。
假如本基金單一投資者總計申購的基金認購數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人有權(quán)對該投資者的申購申請辦理進行監(jiān)管?；鹜泄苋私蛹{某筆或是一些申購申請辦理有可能造成單一投資者擁有基金份額的比例達到或是超出50%，或者變相避開上述情況50%占比標準的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購申請辦理。投資方申購的基金認購數(shù)以股票基金合同生效后登記機構(gòu)確認結(jié)論為標準。
本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營規(guī)模限制，實際經(jīng)營規(guī)模限制及經(jīng)營規(guī)模操縱的解決方案詳細基金托管人到時候公示。
11、申購確認
針對T日買賣期限內(nèi)辦理的申購申請辦理，登記機構(gòu)將于T+1日就申請辦理實效性進行核對，投資者需在T+2日后（包含該日）及時到銷售點銀行柜臺或者以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方法查看申購申請辦理有效性的確定狀況。
基金代銷機構(gòu)對申購辦理的審理并不等于該申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機構(gòu)的確接受到申購申請辦理。申購確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)論為標準。針對申購申請辦理及認購份額確認狀況，投資者需及時查看并妥當履行合法權(quán)益，不然，因為投資者拒不履行查看而引起的投資者一切經(jīng)濟損失由投資者自己承擔。
12、基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗資機構(gòu)驗資報告，在收到匯算清繳報告生效日10日內(nèi)，向證監(jiān)會申請辦理股票基金備案手續(xù)?；鹉技龅交饌浒敢蟮?，自基金托管人申請辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會書面確認生效日，《基金合同》起效。
基金募集期期滿，若沒有達到基金備案標準，則基金募集不成功。如基金募集不成功，基金托管人應(yīng)因其固有財產(chǎn)擔負因募資個人行為而引起的負債和成本，在基金募集屆滿后30日內(nèi)退還投資者已交納的賬款，并加計金融機構(gòu)同時期活期利息（稅后工資）。
合理申購賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實際金額以登記機構(gòu)記錄為標準。合理申購賬款貸款利息換算的市場份額保存到小數(shù)點后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
13、本公告僅對該基金募集的相關(guān)事項和要求給予表明。投資者若欲了解本基金的具體情況，請參考我們公司于2023年2月24日在《上海證券報》上刊載的《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》及《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告》?！躲y華心質(zhì)混合型證券投資基金基金合同》（下稱《基金合同》或“基金合同”）、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金招募說明書》、《銀華心質(zhì)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及本公告將一起公布在企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn）和證監(jiān)會股票基金電子器件公布網(wǎng)址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）上，投資者也可以根據(jù)我們公司網(wǎng)站或證監(jiān)會股票基金電子器件公布網(wǎng)址掌握本基金募集相關(guān)的事宜，同時可根據(jù)我們公司網(wǎng)站相關(guān)申請表。
14、銷售機構(gòu)市場銷售本基金的城市名稱、網(wǎng)點名稱、聯(lián)系電話及其銀行開戶和申購等具體事宜請詳細各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)公示。
在募集資金期內(nèi)，除本公告所列銷售機構(gòu)外，本基金還可能變動、調(diào)整銷售機構(gòu)，如變動、調(diào)整銷售機構(gòu)，本公司將在企業(yè)網(wǎng)站公示，敬請留意。
15、投資者撥打本公司的客戶服務(wù)熱線400-678-3333或010-85186558或其它銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)熱線資詢申購事項。
16、基金托管人可充分考慮一些情況在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下對該基金募集分配做適當調(diào)整并立即公示。
最新法律法規(guī)有關(guān)信息公開的公布方法、刊登媒體、上報方法等要求變化時，本基金以其全新要求。
17、投資者還可登陸本企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn），在和我們公司達到網(wǎng)絡(luò)交易的相關(guān)協(xié)議、接納我們公司相關(guān)服務(wù)條款、掌握相關(guān)股票基金網(wǎng)絡(luò)交易的實際交易規(guī)則后，根據(jù)我們公司網(wǎng)上直銷交易軟件開戶、申購等服務(wù)。
18、風險防范
證券基金（下稱“股票基金”）是一種長線投資專用工具，其基本功能是多元化投資，減少項目投資單一證劵所產(chǎn)生的某些風險性。股票基金有別于銀行儲蓄和國債等可以提供固收預想的金融衍生工具，投資者買基金，既很有可能按照其持股數(shù)共享基金投資所形成的盈利，也有可能擔負基金投資所造成的損失。
投資者理應(yīng)深入了解基金定期定額投資和零存整取等存款方法的差別。定期定額投資是幫助投資者實現(xiàn)長線投資、均值運營成本的一種簡便易行的投資方法。可是定期定額投資根本無法避開基金投資所原有風險，無法保證投資者獲取收益，并不是取代存款的等效電路理財方法。
基金分為股票型基金證券基金、復合型證券基金、純債證券基金、貨幣型基金、基金中基金等不同種類，投資者項目投資不同種類的股票基金可獲得不一樣的盈利預估，都將擔負一定程度的風險性。一般來說，基金收益預估越大，投資者承擔風險也就越大。本基金為復合型證券基金，其收益率和預估風險級別高過債券基金及貨幣型基金。
本基金依照基金認購開售顏值rmb1.00元開售，在市場變化等多種因素下，份額凈值很有可能小于基金認購開售顏值。
本基金關(guān)鍵投向金融市場，凈值會因證劵市場變化等多種因素造成起伏，投資者在項目投資本基金前，需深入了解本基金的產(chǎn)品特征，綜合考慮自已的風險承受度，客觀判定銷售市場，并要擔負基金投資中存在的各種風險性，包含經(jīng)營風險、基金運作風險性、利率風險、別的風險性及其本基金獨有的風險等。巨額贖回風險性開放型基金所具有的一種風險性，對本基金來講，即單獨校園開放日里的基金認購凈贖回申請辦理（提現(xiàn)申請辦理市場份額數(shù)量再加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)站出申請辦理市場份額數(shù)量后扣減認購申請辦理市場份額數(shù)量及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)到申請辦理市場份額數(shù)量后的余額）超出前一校園開放日基金總份額的10%時，投資者將可能不能及時贖出所持有的所有基金認購。
本基金可以根據(jù)投資建議必須或不一樣配備地銷售市場環(huán)境變化，會將一部分基金財產(chǎn)投向國內(nèi)與香港股票市場買賣數(shù)據(jù)共享機制下容許交易的要求范圍之內(nèi)香港聯(lián)合交易所上市個股（下稱“港股通標的個股”）或者選擇不把基金財產(chǎn)投向港股通標的個股，基金財產(chǎn)并不是必定項目投資港股通標的個股。
若基金財產(chǎn)項目投資港股通標的個股可能使本基金遭遇港股通機制下因經(jīng)濟環(huán)境、投資方向、市場運行機制及其交易方式等差別所帶來的特有風險，包含港股市場股票波動比較大的風險性（港股市場推行T+0回轉(zhuǎn)交易，并且對股票不設(shè)置漲跌停，港股通標的股價很有可能表現(xiàn)出了比A股更加猛烈的股票波動）、匯率風險（匯率變動可能會對股票基金的投資收益經(jīng)濟損失）、港股通機制下交易時間斷斷續(xù)續(xù)很有可能帶來的損失（在大陸股市開市中國香港休盤的情況之下，港股通無法正常買賣，港股通標的個股無法及時售出，很有可能帶來一定的利率風險）等。
本基金的投資主要包括存托，若項目投資將面臨中國存托憑證價錢大幅波動乃至出現(xiàn)較大虧錢的風險性，及與創(chuàng)新企業(yè)、海外外國投資者、中國存托憑證發(fā)售體制及其交易方式等相關(guān)的風險性。
本基金基金合同生效后，如持續(xù)50個工作日左右發(fā)生基金份額持有人總數(shù)不滿意200人或基金資產(chǎn)凈值小于5000萬余元情況的，則本基金正在進入基金資產(chǎn)清算方案并停止基金合同，且不用舉辦基金份額持有人大會決議。故基金份額持有人將面臨股票基金合同解除風險。
當本股票基金擁有特殊財產(chǎn)且存有或潛在性大額贖回申報時，基金托管人執(zhí)行相對應(yīng)操作后，能夠開啟側(cè)袋體制。請基金份額持有人認真閱讀相關(guān)知識并關(guān)注本基金開啟側(cè)袋體制時的特定風險。
創(chuàng)業(yè)有風險，投資者在開展決策前，請認真閱讀募集說明書、基金合同、股票基金產(chǎn)品資料概述等信息公開文檔，掌握本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身投資目的、投資周期、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)情況等分辨股票基金是否和投資者的風險承受度相一致。
基金托管人服務(wù)承諾以盡職盡責、誠實信用原則、慎重勤懇的原則管理和應(yīng)用基金財產(chǎn)，但是不確保本基金一定贏利，也不會確保最少盈利。當投資者贖出時，所得的可能大于或小于投資者此前所付款金額。投資者理應(yīng)仔細閱讀基金合同、募集說明書、股票基金產(chǎn)品資料概述等披露文檔，獨立分辨基金的投資使用價值，獨立進行決策，自己承擔經(jīng)營風險。投資人理應(yīng)仔細閱讀并充分理解基金合同第二十一部分所規(guī)定的免責聲明、第二十一一部分要求的分歧處理方法。本基金的過去銷售業(yè)績以及基金凈值多少并不是預兆其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鹜泄苋怂芾淼钠渌鸬挠⒉皇墙M成對該基金業(yè)績主要表現(xiàn)的保障?；鹜泄苋颂崾就顿Y者基金投資的“買者自負”標準，在進行決策后，基金運營情況與基金凈值轉(zhuǎn)變導致的市場風險，由投資者自己壓力。
投資者應(yīng)通過基金托管人以及具有股票基金產(chǎn)品銷售資質(zhì)的其他機構(gòu)申購、認購和買入基金市場份額，基金代銷機構(gòu)名冊詳細募集說明書、本公告及其基金托管人網(wǎng)站公示。
本基金單一投資者擁有基金認購數(shù)不可做到或是超出基金總份額的50%，但基金運作全過程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動達到或超過50%的除外。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。
19、本基金托管人有著對該公示的最終解釋權(quán)。
一、基金申購的相關(guān)情況
（一）基金名稱、通稱及編碼
基金名稱：穎樺心質(zhì)復合型證券基金
1、本基金A類基金分紅
股票基金通稱：穎樺心質(zhì)混和A
基金代碼：017723
2、本基金C類基金分紅
股票基金通稱：穎樺心質(zhì)混和C
基金代碼：017724
（二）基金類別
復合型證券基金
（三）基金運作模式
契約型開放式
（四）基金認購開售顏值和認購價格
本基金每一份基金份額的開售顏值為人民幣1.00元；
本基金申購價格是rmb1.00元/份。
（五）基金認購類型
本基金根據(jù)所支付的申購/申購費、基金管理費用方法的差別，將基金認購分成A類及C類不同類型的類型。在投資者申購、認購基金認購時繳納申購、申購費，而非從本類型基金財產(chǎn)中記提基金管理費的，稱之為A類基金分紅；在投資者申購、認購基金認購時不扣除申購、申購費，而是通過本類型基金財產(chǎn)中記提基金管理費的，稱之為C類基金分紅。
本基金A類、C類基金認購各自設(shè)定編碼。因為基金費用的差異，本基金A類基金認購和C類基金份額將分別運算公示份額凈值。計算公式：
測算日某種份額凈值＝測算日此類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/測算日此類基金份額總數(shù)
投資者在申購、認購基金認購時可自由選擇基金認購類型。
相關(guān)基金認購類型的實際設(shè)定、利率水準等由基金托管人明確。依據(jù)私募投資狀況，在滿足法律法規(guī)及基金合同要求，并且不危害已經(jīng)有基金份額持有人利益的情形下，基金托管人在承擔適度操作后能夠增加新的基金認購類型，或在法律法規(guī)及基金合同要求的范圍內(nèi)變動目前基金認購類型的基金申購費率、降低贖回費率、降低銷售服務(wù)費率、變動計費方式、終止目前基金認購類型的銷售等，基金托管人需要在調(diào)節(jié)實施后立即公示。
（六）股票基金存續(xù)期限
經(jīng)常性
（七）募資方法
本基金將采取各銷售機構(gòu)基金銷售點公開發(fā)售或者按基金托管人、銷售機構(gòu)所提供的多種方式公開發(fā)售。本基金申購采用全額的交款申購的形式?；鹜顿Y人在募資期限內(nèi)可數(shù)次申購，申購申請辦理一經(jīng)審理不可撤消。
（八）募資時限
本基金募集期限自基金認購開售之日起不得超過3個月。
本基金自2023年3月6日至2023年3月27日開展開售。假如在這段時間屆滿時沒有達到《基金合同》第五部分第一條所規(guī)定的基金備案標準，股票基金可以從募資時間內(nèi)再次市場銷售。基金托管人也可以根據(jù)私募投資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時間內(nèi)調(diào)節(jié)股票基金開售時長，并立即公示。
（九）募資目標
合乎有關(guān)法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、達標境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會容許選購證券基金的許多投資者。
（十）募資場地
在基金募集期內(nèi)，本基金將采取基金托管人的銷售核心、網(wǎng)上直銷交易軟件及其它基金代銷機構(gòu)的銷售點公開發(fā)售（具體的名冊詳細本公告“一、基金申購的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機構(gòu)”、本基金招募說明書及其基金托管人網(wǎng)站公示）。銷售核心辦業(yè)務(wù)時因其有關(guān)標準為標準。
基金托管人能夠根據(jù)實際情況變動、調(diào)整銷售機構(gòu)，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（十一）股票基金最低募資市場份額總金額和額度
本基金募集市場份額總金額不得少于2億份，募資額度總金額不得少于2億人民幣。
基金托管人可以根據(jù)股票基金開售狀況對本基金的開售開展經(jīng)營規(guī)模操縱，明確的規(guī)定見本基金托管人到時候公布的通知。
若本基金設(shè)定初次募資經(jīng)營規(guī)模限制，股票基金合同生效后不會受到此募資經(jīng)營規(guī)模限制。
（十二）投資者對基金份額的申購
1、申購日程安排：
本基金申購期為2023年3月6日至2023年3月27日。遇有緊急事件，開售時長可適當調(diào)整，然后進行公示。
每個銷售機構(gòu)在股票基金開售募資期限內(nèi)針對投資者或機構(gòu)投資者的實際業(yè)務(wù)查詢時長很有可能不一樣，若本開售公示并沒有明文規(guī)定，則是由各銷售機構(gòu)追究其每日的業(yè)務(wù)查詢時長。
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定與股票基金合同約定，假如基金募集做到基金備案標準，基金合同自基金托管人申請辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會書面確認之日起起效。假如沒有達到上述情況標準，股票基金可以從以上定明的募資時間內(nèi)再次市場銷售，直至做到標準并且經(jīng)過備案后公布股票基金合同生效?；鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)募資狀況，在滿足最新法律法規(guī)的情形下，在募資時間內(nèi)調(diào)節(jié)本基金的開售時長，但一般不超過法律規(guī)定募資時限并立即公示。此外，遇有緊急事件，之上基金募集期安排還可以適當調(diào)整。
2、申購標準：
（1）基金申購選用“額度申購、市場份額確定”的形式；
（2）投資者申購時，必須按銷售機構(gòu)要求的形式全額的交款；
（3）投資者在募資期限內(nèi)能夠數(shù)次申購基金認購，但已受理的申購申請辦理不可以撤消，A類基金份額的認購費率按每一筆A類基金份額的申購申請辦理獨立測算；
（4）申購期內(nèi)本基金托管人有權(quán)對單獨投資者的總計申購經(jīng)營規(guī)模設(shè)定限制，且需要滿足本基金有關(guān)募資限制和基金備案標準的有關(guān)規(guī)定。
3、申購額度：
在基金代銷機構(gòu)的銷售點及網(wǎng)上直銷交易軟件開展申購時，投資者以額度申請辦理，每一個基金開戶首單申購最低總金額rmb10元，每一筆增加申購最低總金額rmb10元。銷售核心辦業(yè)務(wù)時因其有關(guān)標準為標準?；鹜泄苋虽N售機構(gòu)或者各銷售機構(gòu)對最少申購額度及買賣專業(yè)級差另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定，但不能低于以上最少申購額度?；鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)市場狀況，調(diào)節(jié)本基金首單申購和每一筆增加申購最低額度。
假如本基金單一投資者總計申購的基金認購數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人有權(quán)對該投資者的申購申請辦理進行監(jiān)管。基金托管人接納某筆或是一些申購申請辦理有可能造成單一投資者擁有基金份額的比例達到或是超出50%，或者變相避開上述情況50%占比標準的，基金托管人有權(quán)拒絕該等所有或部分申購申請辦理。投資方申購的基金認購數(shù)以股票基金合同生效后登記機構(gòu)確認結(jié)論為標準。
本基金可以設(shè)置募資經(jīng)營規(guī)模限制，實際經(jīng)營規(guī)模限制及經(jīng)營規(guī)模操縱的解決方案詳細基金托管人到時候公示。
4、銷售機構(gòu)申購業(yè)務(wù)流程辦理營業(yè)網(wǎng)點、申請辦理日期時長等事宜參考各銷售機構(gòu)的明確的規(guī)定。
5、投資者申購應(yīng)當提交文件和進行辦理辦理手續(xù)：
投資者申購本基金應(yīng)先申請辦理開戶手續(xù)，設(shè)立基金開戶（已設(shè)立銀華基金管理方法有限責任公司基金開戶的投資者不用再次銀行開戶），隨后申請辦理基金申購辦理手續(xù)。本基金開售期限內(nèi)，本基金銷售機構(gòu)及別的銷售機構(gòu)的銷售點并為投資者申請辦理設(shè)立基金開戶的辦理手續(xù)。投資者的銀行開戶和申購申請辦理可以同時申請辦理。
除法律法規(guī)另有規(guī)定的，一個投資者只有設(shè)立和使用一個我們公司基金開戶。
（十三）銷售機構(gòu)
1、銷售組織
（1）銀華基金管理方法有限責任公司北京市銷售核心
■
（2）銀華基金管理方法有限責任公司網(wǎng)上直銷交易軟件
■
投資者能通過基金托管人網(wǎng)上直銷交易軟件申請辦理本基金的銀行開戶和申購辦理手續(xù)，實際買賣實施細則客戶程序基金托管人通知公告。網(wǎng)站地址：http://www.yhfund.com.cn
2、別的銷售機構(gòu)（下列英文字母順序）
中信銀行銀行股份有限公司、交通出行銀行股份有限公司、小螞蟻（杭州市）私募投資有限責任公司、上海市好買基金銷售有限公司、上海市天天基金網(wǎng)銷售有限公司、珠海市盈米基金銷售有限公司、京東商城肯特瑞基金銷售有限公司、南京蘇寧私募投資有限責任公司、北京市滾雪球私募投資有限責任公司、宜信普澤（北京市）私募投資有限責任公司、浙江省同花順基金銷售有限公司、北京市度小滿金融私募投資有限責任公司、泛華普益基金銷售有限公司、上海萬得私募投資有限責任公司、騰安基金市場銷售（深圳市）有限責任公司、和耕弘揚私募投資有限責任公司、上海市華夏財富投資管理有限公司、東方財富證券有限責任公司、北京市虹點私募投資有限責任公司、玄元保險代理公司有限責任公司
基金托管人可以根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和《基金合同》等要求，挑選別的滿足條件的機構(gòu)銷售本基金，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（十四）基金存續(xù)期
經(jīng)常性。
《基金合同》實施后，持續(xù)20個工作日發(fā)生基金份額持有人總數(shù)不滿意200人或基金資產(chǎn)凈值小于5,000萬余元情況的，基金托管人必須在定期報告中予以公布；持續(xù)50個工作日發(fā)生上述情況情況的，基金托管人將停止基金合同，并依據(jù)股票基金合同規(guī)定程序執(zhí)行結(jié)算，此事宜不用舉辦基金份額持有人大會開展決議。
法律法規(guī)或證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（十五）基金申購花費
本基金的A類基金認購在買入時繳納申購花費，C類基金認購免收申購花費。
投資者申購本基金A類基金認購時需可用認購費率如下表所顯示：
■
假如基金托管人推行一個新的利率稅收優(yōu)惠政策時，以基金托管人到時候的公告為準。
本基金的認購費由明確提出申購本基金A類基金認購申請辦理最終成功確定的投資者擔負?；鹕曩徎ㄙM不納入基金資產(chǎn)，主要運用于本基金的品牌推廣、市場銷售、備案等募資期內(nèi)所發(fā)生的相關(guān)費用。募資期內(nèi)產(chǎn)生的信息披露費、會計費和律師代理費等相關(guān)費用，不在基金資產(chǎn)中稅前列支。若投資者反復申購本基金A類基金認購時，必須按每筆申購額度相對應(yīng)的認購費率各自測算申購花費。
（十六）認購份額計算
認購份額數(shù)值保存到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
1、本基金申購A類基金份額的計算方法如下所示：
凈申購額度=申購額度/（1＋認購費率）
（注：針對可用固定不動額度認購費的申購，凈申購額度=申購額度-固定不動認購費額度）
申購花費=申購額度-凈申購額度
（注：針對可用固定不動額度認購費的申購，申購花費=固定不動認購費額度）
認購份額=（凈申購額度＋貸款利息）/基金認購開售顏值
例1：某投資者在申購期限內(nèi)項目投資50,000.00元申購本基金A類基金分紅，認購費率為1.20%，假定這50,000.00元在申購期內(nèi)造成利息為9.00元，則該可得到的A類基金認購數(shù)計算方式為：
凈申購額度＝50,000.00/（1＋1.20%）＝49,407.11元
申購花費＝50,000.00－49,407.11＝592.89元
認購份額＝（49,407.11＋9.00）/1.00＝49,416.11份
即：某投資者項目投資50,000.00元申購本基金A類基金分紅，再加上合理申購款在認購期限內(nèi)得到利息9.00元，基金申購期結(jié)束后，該投資者經(jīng)核實的A類基金認購為49,416.11份。
2、本基金申購C類基金份額的計算方法如下所示：
認購份額=（申購額度＋貸款利息）/基金認購開售顏值
例2：某投資者在申購期限內(nèi)項目投資1,000,000.00元申購本基金C類基金分紅，假定這1,000,000.00元在申購期內(nèi)造成利息為295.00元，則該可得到的C類基金認購計算方式為：
認購份額=（1,000,000.00＋295.00）/1.00=1,000,295.00份
即：某投資者項目投資1,000,000.00元申購本基金C類基金分紅，再加上合理申購款在認購期限內(nèi)得到利息295.00元，基金申購期結(jié)束后，該投資者經(jīng)核實的C類基金認購為1,000,295.00份。
（十七）申購確認
針對T日買賣期限內(nèi)辦理的申購申請辦理，登記機構(gòu)將于T+1日就申請辦理實效性進行核對，投資者需在T+2日后（包含該日）及時到銷售點銀行柜臺或者以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方法查看申購申請辦理有效性的確定狀況。
基金代銷機構(gòu)對申購辦理的審理并不等于該申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機構(gòu)的確接受到申購申請辦理。申購確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)論為標準。針對申購申請辦理及認購份額確認狀況，投資者需及時查看并妥當履行合法權(quán)益，不然，因為投資者拒不履行查看而引起的投資者一切經(jīng)濟損失由投資者自己承擔。
（十八）募集期貸款利息的處理方式
合理申購賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實際金額以登記機構(gòu)記錄為標準。合理申購賬款貸款利息換算的市場份額保存到小數(shù)點后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
（十九）募資的監(jiān)管
本基金募集個人行為結(jié)束之前，投資者的申購賬款只有存進募資帳戶，所有人不可使用。申購期結(jié)束后，由登記機構(gòu)測算投資者申購應(yīng)所獲得的基金認購，基金托管人需在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗資機構(gòu)開展申購賬款的驗資報告。
二、投資者申請辦理申購的銀行開戶與申購步驟
（一）根據(jù)本企業(yè)官網(wǎng)開戶與申購程序
1、業(yè)務(wù)查詢時長
募資期限內(nèi)，工作中日24h24小時接受基金認購申購申請辦理，在其中工作中日15:00后遞交申請按住一個工作日買賣清算。募資期限內(nèi)節(jié)假日日遞交申請按節(jié)假日日后第一個工作中日買賣清算。募資期終日僅審理15:00以前遞交申請。
2、銀行開戶和申購程序流程
（1）設(shè)立基金開戶
1）申請辦理對應(yīng)的金融機構(gòu)借記卡。
適用本基金網(wǎng)絡(luò)交易銀行有建設(shè)銀行股份有限公司、工商銀行有限責任公司、農(nóng)業(yè)銀行有限責任公司、招商銀行股份有限責任公司、中國民生銀行股份有限責任公司、通聯(lián)支付方式及銀聯(lián)通鼓勵的儲蓄卡。
2）登陸本企業(yè)官網(wǎng)銀行開戶。
本企業(yè)官網(wǎng)：http://www.yhfund.com.cn。
3）挑選客戶類別。
4）挑選儲蓄卡。
5）由銀行身份認證或開啟基金業(yè)務(wù)。
6）閱讀文章《投資者權(quán)益須知》簽定網(wǎng)絡(luò)交易委托服務(wù)協(xié)議書。
7）填好《風險調(diào)查問卷》。
8）銀行開戶取得成功。
（2）明確提出申購申請辦理
1）進到本企業(yè)官網(wǎng)http://www.yhfund.com.cn，登陸網(wǎng)絡(luò)交易。
2）挑選申購股票基金。
3）由銀行支付渠道付款申購額度。
投資者可以同時開戶和申購辦理手續(xù)。投資者需在申請辦理申購申請辦理日（T日）后的第2個工作日（T+2日）起在企業(yè)官網(wǎng)網(wǎng)上直銷交易軟件中打印出申購業(yè)務(wù)流程確認單。但此次確定應(yīng)該是申購申請辦理接納確認，申購的最后的結(jié)果要等到申購期結(jié)束后才可以確定，針對本基金的早已辦理的申購申請辦理無法進行撒單買賣。之上網(wǎng)上直銷銀行開戶與申購程序流程要以我們公司網(wǎng)站最新的解釋為標準。
特別提醒：
假如投資者在銀行開戶的時候沒有填好過《風險調(diào)查問卷》，在第一次申請辦理認/認購手續(xù)時需要填寫《風險調(diào)查問卷》。
（二）投資者在企業(yè)銷售銀行柜臺銀行開戶及申購程序流程以銷售銀行柜臺實際交易規(guī)則為標準。
（三）投資者在別的銷售機構(gòu)（若有）的銀行開戶與申購程序流程以各銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標準。
三、投資者申請辦理申購的銀行開戶與申購步驟
（一）根據(jù)基金托管人的銷售核心開戶和申購程序
1、本公司的北京市銷售核心審理投資者的銀行開戶和申購申請辦理。
2、申購業(yè)務(wù)查詢時長
募資期限內(nèi)，辦理時間為申購日的9:30-15:00（周六、周日及國定假期日不予辦理申購業(yè)務(wù)流程）；募資期終日申請辦理時間變長為9:30-17:00。
3、投資者開戶與申購辦理手續(xù)
（1）投資者申請辦理股票基金交易賬號和基金開戶開戶申請時需提供的材料：
1）填妥加蓋銀行預留印鑒的《直銷賬戶業(yè)務(wù)申請表》；
2）工商行政管理部門授予的合理企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（三證合一）影印件并加蓋公章（事業(yè)法人、社團組織或其他組織給予民政或主管機構(gòu)授予的注冊登記證書影印件）；
3）特定銀行帳戶銀行《開戶許可證》影印件加蓋公章（或提供特定金融機構(gòu)開具的開戶證明影印件）；
4）《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》一式兩份（蓋公章及法人代表/責任人章）；
5）《預留印鑒卡》一式三份；
6）法人代表/負責人及經(jīng)辦人員身份證證件影印件加蓋公章（如果是二代身份證，請?zhí)峁┱疵鎻陀〖?/P>
7）《傳真交易協(xié)議書》一式兩份（蓋公章及法人代表/責任人章）；
8）《機構(gòu)投資者風險承受能力測試問卷》（蓋上銀行預留印鑒）；
9）《證券投資基金投資者權(quán)益須知》（蓋公章及法人代表/責任人章）；
10）投資者若有大股東或控股股東，還應(yīng)當核查并保留大股東或控股股東的身份證或是身份證明材料（如果是二代身份證，請?zhí)峁┱疵鎻陀〖?/P>
特別提醒：
①在其中特定銀行帳戶就是指投資者銀行開戶時預留做為贖出、年底分紅、退款的銀行結(jié)算賬戶，銀行賬戶名稱務(wù)必同投資者基金開戶的賬戶名稱一致。
②我們公司可根據(jù)具體具體情況，對于該業(yè)務(wù)查詢的申請材料作出調(diào)整。
③假如投資者在銀行開戶的時候沒有填好過《機構(gòu)投資者風險承受能力測試問卷》，在第一次申請辦理認/認購手續(xù)時需要填寫《機構(gòu)投資者風險承受能力測試問卷》。
（2）投資者申請辦理申購申報時應(yīng)提交填妥的《直銷認/申購申請表》（蓋上預埋買賣印章）、金融機構(gòu)支付憑證影印件。
4、申購資金劃轉(zhuǎn)
投資者申請辦理申購前應(yīng)先全額申購資產(chǎn)根據(jù)銀行轉(zhuǎn)帳匯到我們公司指定銷售資金。
銷售資金一：建設(shè)銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責任公司
開戶行：建設(shè)銀行北京市立國分行
銀行賬戶：11001042500059261889
銷售資金二：工商銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責任公司
開戶行：工商銀行北京市東長安街分行
銀行賬戶：0200053429027302269
銷售資金三：民生銀行
賬戶名：銀華基金管理方法有限責任公司
開戶行：興業(yè)銀行銀行股份有限公司北京市分行營業(yè)部
銀行賬戶：321010100100258802
在申請申購服務(wù)時，應(yīng)該按照《直銷業(yè)務(wù)辦理指南》的需要提供劃賬憑據(jù)，而且最好在“匯款用途”中標明賬款的用處。
5、常見問題
（1）投資者申購時應(yīng)標明所選購的基金名稱或基金代碼。
（2）投資者T日遞交開戶申請后，應(yīng)當T+2日后（包含該日）到我們公司銷售核心查看確定結(jié)論，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。我們公司也為銀行開戶取得成功的投資者郵遞銀行開戶確認單。
（3）投資者T日遞交申購審核后，應(yīng)當T+2日后（包含該日）到我們公司銷售核心查看申購申請辦理有效性的確定結(jié)論，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。但此次確定應(yīng)該是申購申請辦理接納確認，申購的最后的結(jié)果要等到申購期結(jié)束后始行企業(yè)公布《基金合同》起效公示之日具有我們公司銷售核心查看，或者通過我們公司客服中心、網(wǎng)上直銷買賣信息查詢系統(tǒng)。
（4）基金申購期期內(nèi)，下列將被認定失效申購：
1）投資者劃來資產(chǎn)，但逾期不申請辦理開戶手續(xù)或銀行開戶失敗的；
2）投資者劃來資產(chǎn)，但逾期不申請辦理申購相關(guān)手續(xù)；
3）投資者劃的申購資產(chǎn)低于其辦理的申購金額的；
4）在申購期截至日在下午5:00以前資產(chǎn)沒到特定私募投資資金的；
5）我們公司確定的其他失效資產(chǎn)或申購不成功資產(chǎn)。
投資者根據(jù)我們公司網(wǎng)上直銷交易軟件開戶和申購程序詳細本企業(yè)官網(wǎng)（http://www.yhfund.com.cn）。
（二）投資者在別的銷售機構(gòu)（若有）的銀行開戶與申購程序流程以各銷售機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為標準。
四、結(jié)算與交收
合理申購賬款在募集資金期內(nèi)造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，記入基金份額持有人的基金開戶，在其中貸款利息轉(zhuǎn)金額的實際金額以登記機構(gòu)記錄為標準。合理申購賬款貸款利息換算的市場份額保存到小數(shù)點后兩位，小數(shù)位二位之后的那一部分舍棄，舍棄一部分所代表財產(chǎn)歸基金資產(chǎn)全部。
五、基金驗資報告
本基金募集個人行為結(jié)束之前，投資者的申購賬款只有存進募資帳戶，所有人不可使用。申購期結(jié)束后，由登記機構(gòu)測算投資者申購應(yīng)所獲得的基金認購，基金托管人需在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗資機構(gòu)開展申購賬款的驗資報告。
六、股票基金合同的生效
本基金自基金認購開售之日起3個月內(nèi)，在基金募集市場份額總金額不得少于2億份，基金募集額度不得少于2億人民幣且基金申購總數(shù)不得少于200人的條件下，基金募集期期滿或基金托管人根據(jù)法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內(nèi)聘用法律規(guī)定驗資機構(gòu)驗資報告，在收到匯算清繳報告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會申請辦理股票基金備案手續(xù)。
基金募集做到基金備案要求的，自基金托管人申請辦理結(jié)束股票基金備案手續(xù)并獲得證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》起效；不然《基金合同》不生效。基金托管人在接到證監(jiān)會確定文件信息次日對《基金合同》起效事項予以公告。基金托管人應(yīng)先基金募集期間募資資金存進專業(yè)帳戶，在基金募集個人行為結(jié)束之前，所有人不可使用。
七、此次申購被告方及中介服務(wù)
（一）基金托管人
■
銀華基金管理方法有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)過證監(jiān)會準許（證監(jiān)股票基金字[2001]7號文）設(shè)立全國投資管理公司。公司注冊資金為2.222億人民幣，企業(yè)的公司股權(quán)結(jié)構(gòu)為西南地區(qū)證券股份有限公司（股權(quán)比例44.10%）、第一創(chuàng)業(yè)證券有限責任公司（股權(quán)比例26.10%）、東北地區(qū)證券股份有限公司（股權(quán)比例18.90%）、山西省海鑫建材有限公司（股權(quán)比例0.90%）、珠海市穎樺結(jié)義投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.57%）、珠海市穎樺寫信給投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.20%）及珠海市銀華匯玥投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)）（股權(quán)比例3.22%）。企業(yè)的主營業(yè)務(wù)是基金募集、私募投資、投資管理及證監(jiān)會許可證的相關(guān)業(yè)務(wù)。公司注冊地為廣東省深圳市。銀華基金管理有限公司的規(guī)定名字已經(jīng)在2016年8月9日起調(diào)整為“銀華基金管理方法有限責任公司”。
（二）基金管理人
名字：中信銀行銀行股份有限公司（通稱“中信”）
居所：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層
辦公地點：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層
法人代表：朱鶴新
成立年限：1987年4月20日
組織結(jié)構(gòu)：有限責任公司
注冊資金：489.35億人民幣
婚姻存續(xù)期間：長期運營
批準成立批準文號：中華共和國中辦國辦國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)準字號：證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125號
手機聯(lián)系人：中信資產(chǎn)托管部
聯(lián)系方式：4006800000
發(fā)傳真：010-85230024
客服熱線：95558
（三）銷售機構(gòu)
1、銷售組織
本基金銷售組織詳細本公告“一、基金申購的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機構(gòu)”。
2、別的銷售機構(gòu)
本基金別的銷售機構(gòu)詳細本公告“一、基金申購的相關(guān)情況”之“（十三）銷售機構(gòu)”。
基金托管人可以根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》和基金合同等要求，挑選別的滿足條件的機構(gòu)銷售本基金，并且在基金托管人網(wǎng)站公示。
（四）登記機構(gòu)
■
（五）出示法律意見書的法律事務(wù)所
■
（六）財務(wù)審計基金資產(chǎn)的會計事務(wù)所及經(jīng)辦人員注冊會計
■
銀華基金管理方法有限責任公司
2023年2月24日
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