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qdii基金凈值計(jì)算是怎樣的?
由于QDII基金凈值公布通常要晚一至兩天,我們?cè)谲浖峡吹降膬糁挡皇堑?。很多朋友留言咨詢?nèi)绾喂浪忝拦珊透酃芍笖?shù)基金的凈值,下面舉例說(shuō)明。
示例一:香港中小
以香港中小為例說(shuō)明指數(shù)基金如何估算凈值。下圖是香港中小2016.12.28在天天基金網(wǎng)站上顯示的凈值,投資者只能看到27日的凈值,如果我們想28日在場(chǎng)內(nèi)買入該基金,如果交易價(jià)格比實(shí)際凈值低,就相當(dāng)于打折購(gòu)買,那我們?cè)撊绾喂浪闫鋬糁的兀?/p>
12月28日凈值(A)=12月27日凈值(B)*(1+28日標(biāo)普香港中國(guó)中小盤精選指數(shù)漲跌幅(C)+28日港幣兌人民幣匯率漲跌幅(D))。
假設(shè)我們?cè)谂R近收盤時(shí)考慮要不要定投買入香港中小,就可以根據(jù)上面公式對(duì)其進(jìn)行凈值估算,在12月27日14:55左右,上式中B=1.0338,C=1%,D=0.05%,代入公式算得A=1.0338*(1+1%+0.05%)=1.0446,而此時(shí)的交易價(jià)格為1.036,相對(duì)凈值折價(jià)約0.83%。
由于A股市場(chǎng)15:00收市,港股市場(chǎng)16:00收市,只要香港中小指數(shù)尾盤不大幅回落,那買入就會(huì)有一定的折價(jià)(安全墊)。由于尾盤香港中小繼續(xù)上漲,12月28日凈值為1.0456(實(shí)際上漲1.14%),以1.0338的價(jià)格買入實(shí)際折價(jià)1.15%,是非常劃算的交易。
若要估算華寶油氣凈值可以把公式中跟蹤的指數(shù)改為油氣開采指數(shù)(XOP),若要估算南方石油凈值可以把公式中跟蹤的指數(shù)改美原油連續(xù)指數(shù)(NXCLYO),當(dāng)然這只是用于估算,因?yàn)榛饘?duì)指數(shù)跟蹤會(huì)存在一定的誤差,交易摩擦損耗也會(huì)影響凈值。
示例二:標(biāo)普500
市場(chǎng)上出現(xiàn)了一個(gè)奇葩現(xiàn)象,標(biāo)普500(513500)最高溢價(jià)居然超過(guò)了30%,從下圖可知12月19日標(biāo)普500凈值才1.4481,交易價(jià)格居然接近2元,而且還有不少投資者不斷買入。
分析原因,主要是因?yàn)闃?biāo)普500由于外匯額度限制暫停申購(gòu),于是炒作資金就肆無(wú)忌憚的把場(chǎng)內(nèi)基金炒作成這么高的溢價(jià),A股賭徒真是太多了。
一旦標(biāo)普500(513500)開始申購(gòu),于是就出現(xiàn)了下圖走勢(shì):
你知道如何估算QDII基金的凈值嗎?
雖然連續(xù)調(diào)整了5天,12月29日收盤價(jià)格1.615,溢價(jià)率依然高達(dá)12%左右。12月27日和12月28大跌依然有不少投資者買入,還需要一個(gè)跌停才能基本消除溢價(jià),不知這些買入者勇氣從何而來(lái)。根據(jù)示例一中的公式測(cè)算標(biāo)普500的凈值=1.4441*(1-0.83%+0.05%)=1.433。
若投資者不了解其中的道理,盲目跟風(fēng)買入會(huì)造成巨大虧損。
總結(jié)
當(dāng)我們投資某個(gè)標(biāo)的時(shí),一定要對(duì)其多做研究,不能稀里糊涂就開始下注。了解QDII基金的凈值計(jì)算原理有如下好處:
1、以打折的價(jià)格買入投資標(biāo)的,增加安全墊。
2、當(dāng)投資標(biāo)的出現(xiàn)大幅溢價(jià)時(shí),可以賣出或采用輪動(dòng)策略(如將高溢價(jià)的513500輪換為161125)。
3、避免盲目跟風(fēng)買入造成巨大虧損。
QDII基金買入凈值按哪天算
QDII基金簡(jiǎn)單理解就是指在境內(nèi)設(shè)立,但主要投資于境外證券市場(chǎng)的股票、債券等進(jìn)入那個(gè)產(chǎn)品的基金。如果說(shuō)我們想要投資美股美債等,就可以通過(guò)投資QDII基金來(lái)完成。那么投資QDII基金是按照哪天的凈值來(lái)計(jì)算收益呢?
QDII基金買入凈值按哪天算?
QDII基金交易日當(dāng)天15點(diǎn)前買入是按照第二個(gè)交易日的凈值計(jì)算,然后在第三個(gè)交易日確認(rèn)份額,計(jì)算收益。
由于QDII基金主要投資的是境外的資產(chǎn),所以這幾就會(huì)涉及到外匯轉(zhuǎn)換的問(wèn)題,而且兩個(gè)市場(chǎng)存在著開盤時(shí)差,所以說(shuō),QDII基金和其他普通基金不同,它一般情況下是實(shí)行T+2的申贖制度。不過(guò),投資于香港金融市場(chǎng)的QDII基金不涉及時(shí)差問(wèn)題,通常依舊是T+1的交易制度。
如果是實(shí)行T+2的制度,那么也就是說(shuō)在交易日當(dāng)天15點(diǎn)前買入,那么會(huì)在第二個(gè)交易日的汶上更新凈值,買入份額,然后在第三個(gè)交易日開盤后才會(huì)更新確認(rèn)份額,計(jì)算收益。這也是因?yàn)榫硟?nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)開盤具有時(shí)差,所以通常會(huì)順延一天,贖回時(shí)也是一樣。
境外許多資產(chǎn)的波動(dòng)都是比較大,所以總體來(lái)看QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)要高于國(guó)內(nèi)基金,而且手續(xù)費(fèi)也會(huì)略高一些,投資者需要注意。
qdii基金估值怎么查?
QDII(QualifiedDomesticInstitutionalInvestor)基金是指符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(一般指基金公司、證券公司、商業(yè)銀行等)通過(guò)境外機(jī)構(gòu)買賣境外資產(chǎn)的基金產(chǎn)品。QDII基金是中國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開放的重要組成部分,投資者在購(gòu)買QDII基金時(shí)需要關(guān)注其估值情況。那么,QDII基金估值怎么查呢?
一、通過(guò)基金公司官網(wǎng)查詢
基金公司的官網(wǎng)一般都會(huì)公布QDII基金的最新估值,投資者可以登錄基金公司的官網(wǎng),在“產(chǎn)品查詢”或“凈值查詢”中找到所選擇的QDII基金產(chǎn)品,即可查看其最新凈值。同時(shí),基金公司的官網(wǎng)也會(huì)公布基金產(chǎn)品的歷史凈值走勢(shì)圖,這可以幫助投資者更好地了解QDII基金的估值情況。
二、通過(guò)第三方理財(cái)平臺(tái)查詢
除了基金公司的官網(wǎng)之外,一些第三方理財(cái)平臺(tái)也可以提供QDII基金的估值查詢服務(wù)。例如,螞蟻財(cái)富、天天基金網(wǎng)、支付寶理財(cái)?shù)華PP都可以通過(guò)股票代碼或基金名稱查詢QDII基金的估值情況。投資者可以選擇自己常用的理財(cái)平臺(tái)進(jìn)行查詢。
三、通過(guò)證券公司買賣系統(tǒng)查詢
QDII基金是通過(guò)境外機(jī)構(gòu)買賣境外資產(chǎn)的基金產(chǎn)品,因此投資者可以選擇證券公司的買賣系統(tǒng)進(jìn)行查詢。一般情況下,證券公司的買賣系統(tǒng)會(huì)展示QDII基金的最新價(jià)格和凈值等信息,投資者可以通過(guò)證券公司的買賣系統(tǒng)進(jìn)行查詢。
四、通過(guò)財(cái)經(jīng)媒體查詢
財(cái)經(jīng)媒體是了解金融市場(chǎng)的重要渠道之一,一些獲取財(cái)經(jīng)信息的網(wǎng)站也提供QDII基金的估值查詢服務(wù)。例如,新浪財(cái)經(jīng)、東方財(cái)富網(wǎng)、和訊網(wǎng)等網(wǎng)站都可以通過(guò)股票代碼或基金名稱查詢QDII基金的估值情況。
五、通過(guò)基金份額確認(rèn)單查詢
購(gòu)買QDII基金時(shí),基金公司會(huì)將份額確認(rèn)單發(fā)送至投資者的郵箱或手機(jī),投資者可以通過(guò)基金份額確認(rèn)單查詢QDII基金的凈值和估值情況。同時(shí),份額確認(rèn)單會(huì)詳細(xì)列出所有購(gòu)買或贖回的QDII基金產(chǎn)品的凈值、份額、金額等信息,有助于投資者全面了解QDII基金的交易情況。
綜合上述幾種方法,可以輕松地查詢QDII基金的估值情況。在投資QDII基金時(shí),投資者需要關(guān)注其凈值和估值情況,并根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)配置需求進(jìn)行選擇。
QDII基金凈值每天一般什么時(shí)候可以出來(lái)?
1、QDII基金的凈值一般是美T+2天公布一次基金凈值,比普通的基金慢一天,普通基金是T+1出基金凈值。
2、經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。和QFII一樣,它也是在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。
3、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。
封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同,開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
擴(kuò)展資料:
QDII基金特點(diǎn):
1、投資海外分享盛宴
中國(guó)只是全球市場(chǎng)的一部分,在A股上漲的同時(shí),還有很多國(guó)家和地區(qū)的資本市場(chǎng)投資回報(bào)上勝于國(guó)內(nèi)。投資海外,在全球市場(chǎng)尋求投資機(jī)會(huì),享受世界各區(qū)域的經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)。通俗的說(shuō),全球市場(chǎng)哪里有好的投資機(jī)會(huì),南方全球精選配置基金就投向哪里。
2、配置全球規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
A股經(jīng)歷了兩年的大幅上漲,指數(shù)已突破5000點(diǎn)高位,經(jīng)濟(jì)過(guò)熱預(yù)期和市場(chǎng)整體估值偏高均可能會(huì)給A股的繼續(xù)上漲帶來(lái)壓力,市場(chǎng)的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)在加劇。因此,對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)做適當(dāng)配置,參與國(guó)際化投資,一方面可以規(guī)避單一市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)有機(jī)會(huì)獲取良好的投資回報(bào)。
3、投資多個(gè)市場(chǎng)回避匯率風(fēng)險(xiǎn)
南方全球精選配置基金可投資的國(guó)家中有不少幣種的升值幅度高于人民幣。我們以這些市場(chǎng)構(gòu)建的一籃子組合模擬測(cè)算,即使買入的投資品三年沒有價(jià)格漲跌,僅僅貨幣升值就可以帶來(lái)12%以上的收益,遠(yuǎn)高于人民幣升值的幅度。
參考資料來(lái)源:百度百科-QDII基金
QDII基金是什么意思?
QDII,音譯過(guò)來(lái)就是合格國(guó)內(nèi)投資者。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),QDII基金就是內(nèi)地居民投資香港或海外資產(chǎn)的基金。下面小編再來(lái)詳細(xì)介紹一下。
QDII基金和普通的公募基金沒有差異,只是投資范圍不同,申贖費(fèi)率和時(shí)間上有所差別。
一、投資范圍
我國(guó)的QDII基金在海外的投資方向有港股、美股、黃金、大宗商品(原油)、地產(chǎn)等。
二、基金分類
和投資國(guó)內(nèi)的基金一樣,QD基金也分為主動(dòng)管理型和被動(dòng)管理型。主動(dòng)管理型分為直接投資型和FOF型,前者直接投資海外股票或債券,后者投資海外公募基金。
被動(dòng)管理型即指數(shù)型QD基金,比如華寶油氣LOF基金,這只基金主要跟蹤標(biāo)普石油天然氣上游股票指數(shù)(SPSIOP),這個(gè)指數(shù)的成分股大都是美股市場(chǎng)的油氣上游公司。
三、費(fèi)率和時(shí)間
QD基金進(jìn)行海外投資,基金管理難度更大,需要聘請(qǐng)境外托管行及海外投資顧問(wèn)等,所以基金管理費(fèi)和托管費(fèi)一般較境內(nèi)投資基金高。
由于時(shí)差問(wèn)題,大部分QD基金只能在T+1日計(jì)算T日基金凈值,并在T+2日進(jìn)行公告,比普通基金要晚一天,贖回基金則普遍要8到10天。
四、特殊風(fēng)險(xiǎn)
QDII基金不僅有投資風(fēng)險(xiǎn),還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)。QD基金以人民幣計(jì)價(jià),但是拿外幣進(jìn)行投資,所以它的預(yù)期收益和人民幣匯率走勢(shì)相反,人民幣升值基金預(yù)期收益則壓縮,人民幣貶值則基金預(yù)期收益擴(kuò)張。
好了,關(guān)于QD基金就為大家介紹到這里,希望能有所幫助。溫馨提示,基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
介紹閱讀:
ETF、LOF、FOF、QDII基金是什么?一文全看懂
qdii基金凈值計(jì)算是怎樣的?
QDII真實(shí)凈值=QDII公布凈值*(1+最新一日對(duì)應(yīng)指數(shù)漲跌幅)
一、QDII凈值晚一天
A股咱們都知道,早上九點(diǎn)半正式開盤,下午三點(diǎn)結(jié)束交易,所以大部分基金,當(dāng)天公布當(dāng)天的凈值。
但是海外市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)有市場(chǎng),比如現(xiàn)在美國(guó)執(zhí)行夏令時(shí),北京時(shí)間晚上九點(diǎn)半美股開盤,第二天凌晨才收盤,如果冬令時(shí),北京時(shí)間晚上十點(diǎn)半美股才開盤。
正是時(shí)差存在,所以有些QDII基金凈值晚一個(gè)工作日,所以就會(huì)出現(xiàn)困擾,這就是問(wèn)題的由來(lái)。
場(chǎng)內(nèi)交易的困擾:
比如今天是周二,今天白天A股交易時(shí)段,QDII基金公布的凈值是周一晚上公布的上周五收盤的美股凈值。
你想啊,最近美股、原油每天波動(dòng)這樣大,晚一天基本上沒有參考意義。
場(chǎng)外交易的困擾:
本來(lái)基金今天15點(diǎn)前買的基金,投資國(guó)內(nèi)的基金明天就能出來(lái)結(jié)果,投資國(guó)外的基金后天才能出結(jié)果。
二、美股QDII凈值計(jì)算
這是國(guó)泰基金的納指ETF:目前我們看到的這個(gè)基金最新公布的凈值3月9日公布的3月6日美股收盤的凈值3.065,今天場(chǎng)內(nèi)交易價(jià)給出的收盤價(jià)是3.413。
那么納指ETF表面溢價(jià)是11%。
這次使用一下我們一開始提到的:泥沼凈值速算公式
QDII真實(shí)凈值=QDII公布凈值*(1+最新一日對(duì)應(yīng)指數(shù)漲跌幅)
3月9日納斯達(dá)克指數(shù)下跌7.29%。
那么國(guó)泰納斯達(dá)克100ETF的真實(shí)凈值約等于3.065*(1-7.29%)=2.84
也就是國(guó)泰納斯達(dá)克100ETF今天實(shí)際凈值應(yīng)該是2.84左右,開盤時(shí)候,
當(dāng)然約等于2.84其實(shí)是一個(gè)理論值,我們忽略了外匯變動(dòng),忽略了申購(gòu)贖回(不過(guò)國(guó)泰納指目前因?yàn)橥鈪R額度暫停申購(gòu),溢價(jià)也不應(yīng)該有人贖回),默認(rèn)國(guó)泰納斯達(dá)克100ETF倉(cāng)位100%,能完美擬合指數(shù)。
實(shí)際上,我們知道一般不會(huì)這樣,所以我們可以用這個(gè)公式和實(shí)際凈值變動(dòng)來(lái)精確調(diào)整一下。
但是公式算出來(lái)的凈值基本上夠用。
很多人關(guān)注的華寶油氣也可以利用這個(gè)泥沼QDII凈值速算公式公式來(lái)大體估計(jì)一下:
真實(shí)凈值=華寶油氣公布凈值乘以(1+XOP最新收盤漲跌幅)
基本上也夠大家用。
三、港股凈值
港股由于交易時(shí)間和A股很接近,盤中都能看到行情,所以基本上不存在凈值晚公布一天的情況。
很多人喜歡的H股ETF510900和恒生ETF159920,其實(shí)也可以用這個(gè)速算公式算啊。
真實(shí)凈值=最新公布凈值乘以(1+最新盤中指數(shù)行情)
當(dāng)然也可以用,但是其實(shí)也不用這樣麻煩,看著港股指數(shù)怎樣走,就怎樣得了。
三、中概互聯(lián)凈值
很多人買了中概指數(shù)基金,比如中概互聯(lián)或是中國(guó)互聯(lián)這種,這種問(wèn)題是跨兩個(gè)市場(chǎng):因?yàn)橹袊?guó)互聯(lián)網(wǎng)公司在港股和美股交易,這樣怎樣算?
中概互聯(lián)基金我們知道三成騰訊、三成阿里巴巴,這兩個(gè)票占6成倉(cāng)位。
基本上可以用$騰訊控股(00700)$、$阿里巴巴(BABA)$走勢(shì)來(lái)大體算一下指數(shù)漲跌。
四、工具
很多人后臺(tái)問(wèn)投資QDII基金,要抄底美國(guó)、抄底原油等等,我簡(jiǎn)單說(shuō)一下工具:
1、QDII最大的問(wèn)題其實(shí)是QDII額度。
QDII是審批制的,批下來(lái)的額度用完了就用完了,除非有人贖回等等空出來(lái)。
QDII額度不是每年新批一些,你以為今年用完了,可以等明年新額度,哪有這樣的事情。
所以我勸大家啊,同等情況下,要選QDII額度高的大公司。只要大基金公司的QDII基金業(yè)績(jī)別太差,費(fèi)率別太高,我同等情況建議各位選QDII額度高的大公司。
我很討厭說(shuō)“懂的自然懂”這句話,但是這次我真要說(shuō)這句話。
2、原油投資沒有長(zhǎng)期好工具
首先,你要注意我這句話用詞很精準(zhǔn),注意“長(zhǎng)期”兩個(gè)字。
國(guó)內(nèi)合法的投資原油的品種,適合散戶的不多,比如銀行有紙?jiān)?,公募基金有兩類原油基金等等?br />公募基金
A類:跟蹤油氣產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè),比如華寶油氣、華安原油等等;
油氣產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)股票和原油有關(guān)聯(lián)性,但是不完全一致啊,企業(yè)還能破產(chǎn)。
B類:以FOF形式跟蹤國(guó)際上投資原油期貨的基金,比如南方原油,易方達(dá)原油和嘉實(shí)原油等等
FOF本身就是雙重費(fèi)用啊,而且所有期貨基金,在期貨合約換月時(shí)候,很容易產(chǎn)生新成本,可能比管理費(fèi)更貴,甚至貴的多。
比如某產(chǎn)品主力合約是5月,價(jià)格3000元,9月合約價(jià)格是3050元,等到5月合約到期了,就需要換到9月合約上,OK,就必須多花50元了,這就是成本。
這個(gè)跟股票完全不一樣,我買上100股貴州茅臺(tái),就是100股茅臺(tái),不用換月。$貴州茅臺(tái)(SH600519)$
當(dāng)然如果9月合約是2950元,那么我就少花50元。
期貨基金需要隨著合約到期不斷換倉(cāng)的,這就導(dǎo)致了額外成本,手續(xù)費(fèi)真可能是小頭,合約價(jià)格不同才是問(wèn)題。
所以目前情況下不要長(zhǎng)期拿原油類基金,短期玩玩就罷了。
3、QDII基金是T+0交易
對(duì),場(chǎng)內(nèi)的QDII基金雖然有漲跌停限制,但是是T+0交易。
4、遠(yuǎn)離溢價(jià)較高品種
qdii基金買入凈值按哪天的算
1、QDII基金的凈值公布要比普通基金慢一天,從而導(dǎo)致QDII基金的份額確認(rèn)時(shí)間為T+2,也就是說(shuō)17號(hào)的凈值會(huì)在18號(hào)公布,但是19號(hào)才能確認(rèn)份額?;鸬馁I入價(jià)格會(huì)按照交易時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行確定。如果在交易日的15:00之前買入基金,買入的基金價(jià)格就是交易日當(dāng)天的基金收盤價(jià)。
2、其他情況如果在交易日的15:00之后買入基金,買入的基金價(jià)格就是下一個(gè)交易日的基金收盤價(jià)。和買入價(jià)格一樣,基金的賣出價(jià)格也是根據(jù)交易的時(shí)間點(diǎn)確定的。
周末和法定節(jié)假日通常是不交易的。但周末和法定節(jié)假日一般也是可以提交申請(qǐng)的,只是要等到下一個(gè)工作日才能生效了。而如果是在星期五的下午15點(diǎn)之后才購(gòu)買的基金,就得按照下個(gè)星期一的凈值來(lái)計(jì)算了。若在法定節(jié)假日前的那個(gè)交易日下午15點(diǎn)后購(gòu)買基金,就會(huì)按法定節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)交易日的凈值來(lái)計(jì)算。
注意事項(xiàng)
1、基金單位凈值的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵,基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具,如股票、債券等,由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的,因此,只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算,才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。
2、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算,該日無(wú)交易的,按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。未上市國(guó)債及未到期定期存款,以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。如遇特殊情況而無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí),基金管理人依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。
3、目前海外基金有三大方向港股、美股、歐股,現(xiàn)在美股強(qiáng)勢(shì)一些,我們可以多配,但是港股和歐股也要配置一些,來(lái)均衡配置分散風(fēng)險(xiǎn),港股有龍頭企業(yè)性價(jià)比的優(yōu)勢(shì)以及中概股回歸的利好,歐股現(xiàn)在面臨疫情的不確定性,可以適當(dāng)少配,但是疫情控制一旦轉(zhuǎn)好,可以加配,因?yàn)槲覀冎滥阆竦聡?guó)經(jīng)濟(jì)在工業(yè)上是非常強(qiáng)勁的,一旦經(jīng)濟(jì)進(jìn)入復(fù)蘇軌道,超反彈的可能性非常大。
QDII基金收益怎么算?使用基金收益計(jì)算方法
基金投資者最關(guān)心的就是投資基金的預(yù)期收益,QDII基金作為投資海外的基金,投資者不在少數(shù),很多投資者想要了解一下QDII基金的預(yù)期收益是怎么算?那么接下來(lái)我們就一起來(lái)看看吧。
基金預(yù)期收益計(jì)算公式
要了解QDII基金的預(yù)期收益計(jì)算方法,首先就要知道基金預(yù)期收益的計(jì)算方法,基金預(yù)期收益的計(jì)算方法有固定的計(jì)算公式:
基金預(yù)期收益=基金份額×(贖回日基金單位凈值-申購(gòu)日基金單位凈值)-贖回費(fèi)用;
基金份額=(申購(gòu)金額-申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率)÷當(dāng)日基金單位凈值;
贖回費(fèi)用=贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率;
QDII基金的計(jì)算方法
了解了基金預(yù)期收益的計(jì)算公式后,那么我們把債券基金預(yù)期收益的計(jì)算公式帶入則為:基金預(yù)期收益=基金份額*基金凈值差-基金贖回費(fèi)用
為說(shuō)明清楚問(wèn)題,通俗的表達(dá)出上述公式內(nèi)容,我們舉個(gè)例子:假如你買入10000元某QDII基金,申購(gòu)日凈值為1,的凈值是基金的申購(gòu)費(fèi)贖回費(fèi)大于七天,小于一年) (不同基金手續(xù)費(fèi)不同),贖回費(fèi)隨持有基金時(shí)間延長(zhǎng)而減少,一般三年以上免收贖回費(fèi)?;痤A(yù)期收益則為:
購(gòu)買基金份額=(10000-10000*份
贖回費(fèi)用=9992*元
基金預(yù)期收益=9992*(元
所以如果你投入10000元資金,凈值如上所說(shuō),獲得的預(yù)期收益為元
注意:
1、無(wú)論是申購(gòu)還是贖回,手續(xù)費(fèi)都是按金額計(jì)算的。
2、基金價(jià)格還受外匯變化的影響,投資需要謹(jǐn)慎。
以上關(guān)于QDII基金預(yù)期收益怎么算的內(nèi)容就說(shuō)這么多,希望對(duì)大家有所幫助。溫馨提示,理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
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