一级a一级a爱片免费观看,丰满无码人妻熟妇无码区,无码精品A∨在线观看中文,亚洲wm高清在线

12月14日，中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門(mén)起草了《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類(lèi)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)管的詳細(xì)安排，包括總則、開(kāi)放和準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)要求、監(jiān)管、法律責(zé)任、附則等。

《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施的定義和整體控制安排，完善了金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入安排，加強(qiáng)了金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營(yíng)要求和風(fēng)險(xiǎn)控制，明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管規(guī)則，規(guī)定了金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體的法律責(zé)任。

根據(jù)《辦法》的規(guī)定，資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括中央對(duì)手進(jìn)行集中清算業(yè)務(wù))、六類(lèi)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，如交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)、重要支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)等，都是金融基礎(chǔ)設(shè)施。

根據(jù)《辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)涉及證券、期貨及相關(guān)活動(dòng)的新金融基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行準(zhǔn)入管理；中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)新的支付系統(tǒng)、基本信用信息系統(tǒng)和銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國(guó)人民銀行會(huì)同其他相關(guān)金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)其他新的金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理。

《辦法》還規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得以任何形式開(kāi)設(shè)或經(jīng)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場(chǎng)”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或類(lèi)似名稱的“交易報(bào)告”。

下面是整篇《辦法》：

財(cái)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見(jiàn)稿)

第一章總則

第一條《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)期貨與衍生品法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)破產(chǎn)法》、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》、《外匯管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》等。

第二條【定義】本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(包括開(kāi)展集中清算業(yè)務(wù)的中央對(duì)手)、交易設(shè)施，交易報(bào)告庫(kù)，重要支付系統(tǒng)，基本信用信息系統(tǒng)。

本辦法所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)批準(zhǔn)負(fù)責(zé)建設(shè)、運(yùn)營(yíng)和維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施的企業(yè)法人或事業(yè)單位法人，根據(jù)法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院有關(guān)決定和本辦法的規(guī)定。

本辦法所稱國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局。本辦法所稱國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。本辦法所稱中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門(mén)，是指國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行。國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)依法履行對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理職責(zé)。

第三條經(jīng)國(guó)務(wù)院或者國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、維護(hù)和監(jiān)管適用于本辦法。法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，從其規(guī)定入手。

經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施，其監(jiān)督管理辦法由省人民政府按照法律、法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定和本辦法的原則，由省人民政府監(jiān)督。

第四條【黨的領(lǐng)導(dǎo)】堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨統(tǒng)籌管控金融基礎(chǔ)設(shè)施的領(lǐng)導(dǎo)，以中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系為指導(dǎo)。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照黨章、黨規(guī)的要求設(shè)立黨組織，加強(qiáng)黨的建設(shè)，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)在金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施黨的路線方針和國(guó)家重大戰(zhàn)略部署。

第五條【基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃】國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)要加強(qiáng)規(guī)劃引領(lǐng)，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施之間有序數(shù)據(jù)共享，適當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不斷優(yōu)化金融基礎(chǔ)設(shè)施布局，增強(qiáng)整體性，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施治理體系建設(shè)，促進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)服從大局，優(yōu)先維護(hù)集體利益，進(jìn)一步完善治理，提高運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，避免過(guò)度追求利潤(rùn)和責(zé)任，促進(jìn)服務(wù)市場(chǎng)和支持控制并重。維護(hù)中國(guó)對(duì)涉及國(guó)家金融安全和高溢出的金融基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)的絕對(duì)控制。

第六條金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入和監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循“誰(shuí)審核、誰(shuí)控制、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，并根據(jù)實(shí)際需要與國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理單位進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施符合中國(guó)的戰(zhàn)略和計(jì)劃，滿足中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，有效維護(hù)國(guó)家金融安全。

第七條【加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理】國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照《黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于完善國(guó)有金融資本管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《國(guó)有金融資本投資者職責(zé)暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定的要求，直接或間接向國(guó)家及其授權(quán)投資者設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理，依法與有關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)建立金融基礎(chǔ)設(shè)施財(cái)務(wù)管理制度，依法收取國(guó)有金融資本收入。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八條金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運(yùn)營(yíng)和維護(hù)應(yīng)當(dāng)基于我國(guó)的具體情況和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施原則》。（PFMI）》等待國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接。

開(kāi)放和準(zhǔn)入第二章

根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施，、《中華人民共和國(guó)證券法》、中華人民共和國(guó)期貨及衍生品法、期貨交易管理?xiàng)l例、信用信息管理?xiàng)l例等法律法規(guī)，以及國(guó)務(wù)院相關(guān)決定的管理，并與市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單制度聯(lián)系起來(lái)。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)新金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理，涉及證券、期貨及其相關(guān)活動(dòng)；中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)新設(shè)立的支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)信用信息系統(tǒng)和銀行間市場(chǎng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理；中國(guó)人民銀行將與其他相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)負(fù)責(zé)其他新設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施的準(zhǔn)入管理。如果涉及或可能對(duì)金融體系產(chǎn)生重大影響，或者相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)認(rèn)為確實(shí)需要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。

對(duì)影響或者可能影響中華人民共和國(guó)國(guó)防安全的外商投資，依法對(duì)外商投資進(jìn)行安全審查。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得以任何形式開(kāi)設(shè)或經(jīng)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”或“交易所”、“交易市場(chǎng)”、登記結(jié)算”、“結(jié)算”、涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或類(lèi)似名稱的“交易報(bào)告”。

第10條開(kāi)設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須具備下列條件：

(一)法人實(shí)體在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法成立；

(二)組織結(jié)構(gòu)和治理安排清晰透明，不違反國(guó)家利益和社會(huì)公共利益；

(三)有符合規(guī)定的實(shí)繳資本；

(四)有必要的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和支持業(yè)務(wù)發(fā)展的安全合規(guī)的系統(tǒng)和設(shè)施；

(5)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)規(guī)則等制度安排與擬開(kāi)拓市場(chǎng)相匹配；

(六)擬任董事(董事)、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；

(七)股東信用記錄良好，無(wú)故意或重大過(guò)失犯罪記錄，三年內(nèi)無(wú)重大違法行為或受到重大監(jiān)管處罰；

(八)具有國(guó)務(wù)院或國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的合法資格從事相應(yīng)業(yè)務(wù)；

(九)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)規(guī)定的其它條件。

設(shè)立由事業(yè)單位法人經(jīng)營(yíng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施，原則上參照?qǐng)?zhí)行。

第十一條金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事(董事)(理事)、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)具有本科及以上學(xué)歷，信用記錄良好，熟悉與本領(lǐng)域金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)的法律法規(guī)和國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，具有5年以上金融行業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和履行職責(zé)所需的管理水平。最近5年沒(méi)有重大違法記錄，符合國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)規(guī)定的其他任職條件。

第十二條申請(qǐng)資產(chǎn)登記存管、清算結(jié)算、交易和交易報(bào)告四類(lèi)金融基礎(chǔ)設(shè)施的，申請(qǐng)人應(yīng)向國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)提交包含以下數(shù)據(jù)的申請(qǐng)材料:

(一)基本信息，包括姓名、所在地、注冊(cè)資本和機(jī)構(gòu)章程等；

(二)擬開(kāi)拓市場(chǎng)范圍及相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理規(guī)則；

(三)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)系統(tǒng)及設(shè)施相關(guān)說(shuō)明材料；

(四)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

(五)董事(董事)、監(jiān)事和高級(jí)管理人員名單，符合任職條件的證明材料；

(六)系統(tǒng)安全管理措施；

(七)未來(lái)三年經(jīng)營(yíng)和營(yíng)業(yè)收入預(yù)測(cè)分析；

(八)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)要求的其它材料。

原則上參照?qǐng)?zhí)行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立由事業(yè)單位法人經(jīng)營(yíng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施。

第十三條海外金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境交付管理要求相關(guān)法律法規(guī)允許海外金融基礎(chǔ)設(shè)施向境內(nèi)單位或者個(gè)人提供跨境交付服務(wù)的，國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)按照職責(zé)分工進(jìn)行準(zhǔn)入。

海外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)為境內(nèi)居民或機(jī)構(gòu)提供跨境交付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)服務(wù)金融基礎(chǔ)設(shè)施3年以上，受其所在國(guó)家和地區(qū)相應(yīng)政府部門(mén)的比較和全面監(jiān)管和規(guī)制，未發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事故或者受到相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的處罰，情節(jié)嚴(yán)重。

根據(jù)控制對(duì)等原則，上述海外金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)職責(zé)分工，向相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)及相關(guān)部門(mén)報(bào)告業(yè)務(wù)發(fā)展情況，并遵循相關(guān)業(yè)務(wù)管理要求。中國(guó)還有其他規(guī)定，從它們的規(guī)定來(lái)看。

第十四條金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)按照各部門(mén)職責(zé)分工報(bào)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn):

(一)改變自己或經(jīng)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的名稱；

(二)變更注冊(cè)資本；

(三)改變住所；

(四)調(diào)整自己或經(jīng)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施的業(yè)務(wù)范圍；

(5)變更主要股東、實(shí)際控制人，擁有資本總額或股權(quán)總額超過(guò)5%；

(六)變更法人代表、董事長(zhǎng)(董事長(zhǎng))、監(jiān)事長(zhǎng)，總經(jīng)理；

(七)修改章程；

(八)經(jīng)營(yíng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施與國(guó)內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施建立系統(tǒng)連接，或與國(guó)內(nèi)外其他金融基礎(chǔ)設(shè)施經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合作；

(九)重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線，發(fā)生重大變化，下線等。

(十)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)規(guī)定的其它事項(xiàng)。

第十五條國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法公布金融基礎(chǔ)設(shè)施和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)名單。

第3章操作要求

第十六條【公司治理】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全、清晰、透明的治理結(jié)構(gòu)和有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制，并立即向外界披露。

第十七條【風(fēng)險(xiǎn)控制】金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，建立健全穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，確保能夠識(shí)別、衡量、監(jiān)控和管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于:

(一)有效的測(cè)量、監(jiān)控和管理